Банковское дело

Глава 1. Банковская система

• 1.1. Кредитные отношения и их эволюция
  • 1.1.1. Кредитные отношения — основа банковской деятельности
  • 1.1.2. Непосредственные отношения между кредитором и заемщиком
  • 1.1.3. Кредитные отношения с участием посредника
  • 1.1.4. Регулируемые кредитные отношения
• 1.2. Сущность банка
  • 1.2.1. Дискуссия о сущности банка
  • 1.2.2. Экономический аспект проблемы сущности банка
  • 1.2.3. Юридический аспект проблемы сущности банка
• 1.3. Банковская система России
  • 1.3.1. Кредитные отношения в России до рыночных реформ
  • 1.3.2. Особенности банковской системы в России
• Выводы к главе 1

Глава 2. Центральный банк

• 2.1. Место центрального банка в банковской системе
  • 2.1.1. Основные функции центрального банка
  • 2.1.2. Инструменты денежно-кредитной политики
• 2.2. Центральный банк РФ (Банк России)
  • 2.2.1. Статус, основные цели и функции ЦБ РФ
  • 2.2.2. Структура ЦБ РФ и задачи его департаментов
  • 2.2.3. Территориальные подразделения ЦБ РФ
  • 2.2.4. Полномочия и функции ЦБ РФ по отношению к кредитным организациям
  • 2.2.5. Денежно-кредитное регулирование экономики, его методы и инструменты
• Выводы к главе 2

Глава 3. Банковский рынок

• 3.1. Понятие банковского рынка
  • 3.1.1. Банковский рынок как рынок сбыта банковских услуг
  • 3.1.2. Соотношение банковского, финансового и денежного рынков
• 3.2. Участники банковского рынка
  • 3.2.1. Коммерческие банки: универсальные и специализированные
  • 3.2.2. Небанковские кредитно-финансовые институты
  • 3.2.3. Нефинансовые участники банковского рынка
• 3.3. Структура банковского рынка
  • 3.3.1. Отраслевой подход к банковскому рынку
  • 3.3.2. Структура банковского рынка по группам клиентов
  • 3.3.3. Пространственная структура банковского рынка
• 3.4. Конкуренция на банковском рынке
  • 3.4.1. Сущность банковской конкуренции
  • 3.4.2. Формы банковской конкуренции
  • 3.4.3. Закономерности банковской конкуренции
• Выводы к главе 3

Глава 4. Ресурсы коммерческого банка

• 4.1. Общая характеристика ресурсной базы и ее структуры
  • 4.1.1. Ресурсная база коммерческого банка
  • 4.1.2. Структура ресурсов коммерческого банка
• 4.2. Собственный капитал банка и его структура
  • 4.2.1. Функции собственного капитала
  • 4.2.2. Структура собственного капитала банка
  • 4.2.3. Характеристика отдельных источников (элементов) собственного капитала
  • 4.2.4. Расчет величины собственного капитала банка
  • 4.2.5. Достаточность собственного капитала банка
• 4.3. Привлеченные средства коммерческого банка и их структура
  • 4.3.1. Структура привлеченных средств
  • 4.3.2. Характеристика привлеченных средств
• Выводы к главе 4

Глава 5. Активы коммерческого банка

• 5.1. Состав и структура банковских активов
  • 5.1.1. Группировка активов по их назначению
  • 5.1.2. Группировка активов по ликвидности
  • 5.1.3. Группировка активов по степени риска
  • 5.1.4. Группировка активов по срокам размещения
  • 5.1.5. Группировка активов по субъектам
• 5.2. Качество активов банка
  • 5.2.1. Понятие качества активов
  • 5.2.2. Показатели качества активов
• Выводы к главе 5

Глава 6. Банковская ликвидность. Показателя банковской ликвидности

• 6.1. Понятие банковской ликвидности и факторы, ее определяющие
  • 6.1.1. Сущность ликвидности банка
  • 6.1.2. Факторы банковской ликвидности
  • 6.1.3. Факторы, влияющие на ликвидность банковской системы страны
  • 6.1.4. Международная банковская ликвидность
• 6.2. Показатели ликвидности банка
  • 6.2.1. Показатели достаточности капитала
  • 6.2.2. Показатели соответствия активов и пассивов по срокам и содержанию
  • 6.2.3. Показатели качества активов и уровня рискованности отдельных активных операций
  • 6.2.4. Показатели стабильности и структуры пассивов
  • 6.2.5. Индикаторы ликвидности банков США и возможности их использования в российской практике
  • 6.2.6. Показатели ликвидности банка, рассчитываемые на базе публикуемой отчетности
• Выводы к главе 6

Глава 7. Банковская прибыль н ее источники

• 7.1. Доходы коммерческого банка и их источники
  • 7.1.1. Источники доходов коммерческого банка
  • 7.1.2. Состав и структура доходов коммерческого банка
• 7.2. Расходы коммерческого банка и их направления
  • 7.2.1. Операционные расходы
  • 7.2.2. Расходы по обеспечению деятельности банка
  • 7.2.3. Прочие расходы
  • 7.2.4. Отражение расходов банка в учете и отчетности
• 7.3. Формирование и использование прибыли коммерческого банка
  • 7.3.1. Состав прибыли коммерческого банка
  • 7.3.2. Расчет чистой прибыли коммерческого банка
  • 7.3.3. Направления использования прибыли банка
  • 7.3.4. Отражение формирования и использования прибыли в учете и отчетности
• Выводы к главе 7

Глава 8. Пассивные операции коммерческого банка

• 8.1. Общая характеристика пассивных операций
• 8.2. Операции по формированию собственных ресурсов
  • 8.2.1. Формирование уставного капитала акционерного и паевого банков
  • 8.2.2. Образование фондов коммерческого банка
• 8.3. Депозитные и в недепозитные операции
  • 8.3.1. Депозитные операции коммерческого банка
  • 8.3.2. Вне депозитные операции коммерческого банка
• Выводы к главе 8

Глава 9. Организация безналичных расчетов

• 9.1. Основы организации безналичных расчетов
  • 9.1.1. Сущность и принципы организации безналичных расчетов
  • 9.1.2. Виды банковских счетов
• 9.2. Формы безналичных расчетов
  • 9.2.1. Платежное поручение
  • 9.2.2. Аккредитивная форма расчетов
  • 9.2.3. Чековая форма расчетов
  • 9.2.4. Инкассовая форма расчетов
  • 9.2.5. Вексельная форма расчетов
• 9.3. Межбанковские расчеты
  • 9.3.1. Содержание и принципы организации межбанковских расчетов
  • 9.3.2. Межфилиальные расчеты
  • 9.3.3. Прямые корреспондентские отношения
  • 9.3.4. Межбанковский клиринг
• Выводы к главе 9

Глава 10. Кредитные операции банка н их организация

• 10.1. Классификация банковских кредитов
• 10.2. Принципы кредитования
• 10.3. Организация процесса краткосрочного кредитования
  • 10.3.1. Рассмотрение кредитной заявки и собеседование с клиентом
  • 10.3.2. Подготовка и заключение кредитного договора
  • 10.3.3. Формирование резерва на возможные потери по ссудам
  • 10.3.4. Контроль за выполнением условий кредитного договора и погашением кредита (сопровождение кредита)
  • 10.3.5. Работа банка с проблемными ссудами
• 10.4. Оценка кредитоспособности банковских заемщиков
  • 10.4.1. Оценка кредитоспособности банковских заемщиков на основе финансовых коэффициентов
  • 10.4.2. Оценка кредитоспособности на основе анализа денежных потоков
  • 10.4.3. Оценка кредитоспособности на основе анализа делового риска
• 10.5. Формы обеспечения возвратности кредита и их выбор
  • 10.5.1. Залог
  • 10.5.2. Поручительство
  • 10.5.3. Гарантия
  • 10.5.4. Другие формы обеспечения возвратности кредита
• Выводы к главе 10

Глава 11. Организация выдачи и погашения отдельных видов кредита

• 11.1. Краткосрочные кредиты
• 11.2. Кредитование в порядке кредитной линии
• 11.3. Овердрафт, контокоррентный кредит
  • 11.3.1. Овердрафт
  • 11.3.2. Контокоррентный кредит
• 11.4. Вексельные кредиты
  • 11.4.1. Учет векселей
  • 11.4.2. Ссуды под залог векселей
  • 11.4.3. Векселедательский кредит
  • 11.4.4. Форфейтинговые и факторинговые операции с векселями
  • 11.4.5. Акцептный кредит
• 11.5. Консорциальные кредиты
• 11.6. Долгосрочные кредиты
  • 11.6.1. Опыт долгосрочного кредитования в СССР
  • 11.6.2. Долгосрочное кредитование НТП в период перестройки
• 11.7. Межбанковские кредиты
  • 11.7.1. Сущность межбанковских кредитов
  • 11.7.2. Развитие МБК в России
  • 11.7.3. Виды межбанковских кредитов
  • 11.7.4. Организация межбанковского кредитования
  • 11.7.5. Кредиты Банка России
• Выводы к главе 11

Глава 12. Кредитование населения

• 12.1. Классификация потребительских кредитов и их виды
• 12.2. Порядок выдачи и погашения кредита физическим лицам
  • 12.2.1. Документация, представляемая в банк наемщиком
  • 12.2.2. Выдача и погашение потребительского кредита
• 12.3. Жилищные ипотечные кредиты
• Выводы к главе 12

Глава 13. Операции коммерческого байка с ценными бумагами

• 13.1. Эмиссионные операции коммерческого банка с ценными бумагами
• 13.2. Инвестиционные операции коммерческого банка
  • 13.2.1. Основы инвестиционной политики банка
  • 13.2.2. Банковский инвестиционный портфель
• 13.3. Посреднические операции коммерческого банка с ценными бумагами
  • 13.3.1. Сущность посреднических операций
  • 13.3.2. Брокерские и дилерские операции
  • 13.3.3. Депозитарная деятельность коммерческого банка
  • 13.3.4. Консультационная деятельность
• Выводы к главе 13

Глава 14. Посреднические операции коммерческого банка

• 14.1. Лизинговые операции
  • 14.1.1. Виды лизинга
  • 14.1.2. Организация лизинговой сделки
• 14.2. Факторинговые операции
• 14.3. Трастовые операции
• 14.4. Прочие операции
• Выводы к главе 14

• 15.1. Законодательные основы валютного регулирования в Российской Федерации
• 15.2. Условия проведения операций на внутреннем валютном рынке Российской Федерации
• 15.3. Валютные операции резидентов и нерезидентов
• 15.4. Порядок ввоза и вывоза валюты и ценных бумаг
• 15.5. Порядок резервирования при осуществлении валютных операций
• 15.6. Репатриация и продажа части валютной выручки
• 15.7. Валютная позиция и риски банков при осуществлении валютных операций
• Выводы к главе 15

Глава 16. Кассовые операции коммерческого банка

• 16.1. Организация кассовой работы в коммерческом банке
• 16.2. Порядок совершения кассовых операций с наличными деньгами
• 16.3. Доставка и инкассация денежной наличности
• 16.4. Прогноз кассовых оборотов. Содержание, этапы составления
• Выводы к главе 16

Глава 17. Современные способы банковского обслуживания

• 17.1. Банковские операции с пластиковыми картами
  • 17.1.1. Сущность и виды пластиковых карт
  • 17.1.2. Российские и зарубежные платежные системы
  • 17.1.3. Услуги банков с использованием пластиковых карт
• 17.2. Дистанционное банковское обслуживание
  • 17.2.1. Понятие и формы дистанционного банковского обслуживания
  • 17.2.2. Телефонный банкинг
  • 17.2.3. Системы «клиент — банк»
  • 17.2.4. Интернет-банкинг
  • 17.2.5. Банковское обслуживание электронной коммерции
  • 17.2.6. Проблемы и перспективы развития электронного банкинга в России
• 17.3. Персональное банковское обслуживание и финансовый консалтинг
  • 17.3.1. Персональный менеджер в банке: его задачи и функции
  • 17.3.2. Организация персонального обслуживания клиентов
• Выводы к главе 17